Estafa Y Otras Defraudaciones

Í n d i c e
Prólogo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17
I. Introducción . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
1. Evolución de la temática . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
2. Los antecedentes en el derecho argentino . . . . . 23
3. Bien jurídico protegido . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
4. Defraudación y estafa. Conceptos . . . . . . . . . . . 27
4.1. La diferenciación, en casos jurisprudenciales,
del delito de estafa con respecto a los de hurto
y extorsión . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
4.1.1. La diferencia entre estafa y hurto . . 29
4.1.2. La diferencia entre estafa y extorsión 31
5. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34
5.1. La acción ejecutiva . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34
5.2. Ardid y engaño . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36
5.3. Clasificación del engaño en función de su extensión . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37
5.3.1. Criterio limitado de engaño . . . . . . . 37
5.3.2. Criterio amplio de engaño . . . . . . . . 39
5.3.3. Posición propia . . . . . . . . . . . . . . . . 40
5.4. Criterios para la determinación del engaño . 43
5.4.1. La determinación de la idoneidad del
engaño en la jurisprudencia . . . . . . 46
10 estafa y otras defraudaciones
5.5. La mentira como problema específico del engaño . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49
5.6. Engaño por omisión (engaños implícitos) . . 52
5.6.1. Planteo del problema . . . . . . . . . . . 52
5.6.2. Grupos de casos problemáticos . . . 53
5.6.3. Propuestas de solución . . . . . . . . . . 54
5.6.4. La postura jurisprudencial en el fallo
plenario “Franco, Roberto” . . . . . . . 57
5.6.5. Nuestra postura . . . . . . . . . . . . . . . 59
6. Modalidades de engaño en particular . . . . . . . . 62
6.1. Nombre supuesto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63
6.2. Calidad simulada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66
6.3. Falsos títulos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67
6.4. Influencia mentida . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69
6.5. Abuso de confianza . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70
6.6. Aparentar bienes, crédito, comisión, empresa
o negociación . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76
7. El error como elemento típico . . . . . . . . . . . . . . 80
8. Disposición patrimonial . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 86
9. Perjuicio patrimonial . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 89
9.1. Grupo de casos problemáticos . . . . . . . . . 92
9.2. La estafa procesal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 96
9.2.1. La estafa procesal en la jurisprudencia 99
10. Atribución del resultado . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100
11. Los sujetos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
12. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102
13. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103
II. Las defraudaciones específicas . . . . . . . . . . . . . . . . . 107
1. Generalidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 108
índice 11
2. Defraudación en la sustancia, calidad o cantidad
de las cosas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 109
2.1. Antecedentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 109
2.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110
2.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115
2.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 115
3. Retención indebida . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115
3.1. Antecedentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115
3.2. El tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 117
3.2.1. Aspectos generales . . . . . . . . . . . . . 117
3.2.2. Los títulos que obligan a devolver . . 119
3.2.3. La conducta prohibida por la norma 121
3.2.4. Los sujetos del delito . . . . . . . . . . . . 123
3.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 124
3.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 124
3.5. Antijuridicidad y culpabilidad . . . . . . . . . . 124
4. Estafa por suscripción de documento . . . . . . . . 125
4.1. Antecedentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 125
4.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 125
4.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 128
4.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 128
5. Abuso de firma en blanco . . . . . . . . . . . . . . . . . 129
5.1. Antecedentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 129
5.2. El tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 129
5.3. El problema de la restricción probatoria . . 132
5.4. El tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 134
5.5. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 135
6. Defraudación por sustracción . . . . . . . . . . . . . . 135
6.1. Antecedentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 135
6.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137
6.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 141
6.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 141
12 estafa y otras defraudaciones
7. Contrato simulado o recibos falsos . . . . . . . . . . 142
7.1. Antecedentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 142
7.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143
7.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 146
7.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 146
8. Administración fraudulenta . . . . . . . . . . . . . . . . 147
8.1. Antecedentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 147
8.2. Generalidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150
8.3. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151
8.3.1. Conductas ejecutivas . . . . . . . . . . . . 152
8.3.2. La fuente de las relaciones del autor
con el patrimonio . . . . . . . . . . . . . . 155
8.3.3. Las facultades del autor respecto del
patrimonio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 157
8.3.4. El perjuicio económico . . . . . . . . . . 159
8.3.5. Causalidad y relación normativa . . . 159
8.3.6. Los sujetos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 160
8.4. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 161
8.5. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 162
9. Sustitución, ocultamiento o mutilación de proceso,
expediente, documento u otro papel importante 162
9.1. Introducción . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 162
9.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163
9.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 166
9.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 166
10. El estelionato . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 166
10.1. Antecedentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 166
10.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 169
10.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174
10.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 174
11. Estafa mediante pretexto de remuneración . . . 174
11.1. Antecedentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174
índice 13
11.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 175
11.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 177
11.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 177
12. Desbaratamiento de derechos acordados . . . . . 177
12.1. Antecedentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 177
12.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 181
12.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 185
12.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 186
13. Defraudación del titular fiduciario, del administrador de fondo común de inversión y del dador
de un contrato de leasing . . . . . . . . . . . . . . . . . 188
13.1. Generalidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 188
13.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 189
13.2.1. Aspectos comunes a los distintos supuestos ………………….. 189
13.2.2. La punibilidad del titular del fondo
fiduciario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 190
13.2.3. La infracción punible del administrador
de fondo común de inversión . . . . . 191
13.2.4. El dador de un contrato de leasing . 192
14. Defraudación en la ejecución extrajudicial de inmuebles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 193
15. Defraudación del tenedor de letras hipotecarias 197
16. Defraudación mediante utilización de tarjetas
magnéticas o sus datos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 198
16.1. Generalidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 198
16.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 200
16.2.1. Primera hipótesis delictiva . . . . . . . 202
16.2.2. Segunda hipótesis delictiva . . . . . . . 204
16.2.3. Los sujetos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 205
16.2.4. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . 206
16.2.5. Consumación y tentativa . . . . . . . . . 206
14 estafa y otras defraudaciones
17. El fraude informático . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 207
17.1. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 207
17.2. Los sujetos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 213
17.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 213
17.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 216
III. Defraudaciones agravadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 217
1. Introducción . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 218
2. Estafa de seguro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 218
2.1. Evolución . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 218
2.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 219
2.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 220
2.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 221
3. Explotación o circunvención de incapaces . . . . . 221
3.1. Antecedentes y generalidades . . . . . . . . . . . 221
3.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 223
3.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 227
3.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 227
4. Estafa mediante el uso de pesas o medidas falsas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 228
4.1. Antecedentes y generalidades . . . . . . . . . . . 228
4.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 229
4.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 229
4.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 230
5. Estafa en los materiales de construcción . . . . . 230
5.1. Antecedentes y generalidades . . . . . . . . . . . 230
5.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 231
5.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 233
5.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 233
6. Fraude a la Administración pública . . . . . . . . . 234
6.1. Antecedentes y generalidades . . . . . . . . . . . 234
6.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 235
índice 15
6.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 237
6.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 238
7. Vaciamiento de empresa . . . . . . . . . . . . . . . . . . 239
7.1. Aspectos generales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 239
7.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 239
7.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 242
7.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 242
8. La agravante por calidad de funcionario o empleado público . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 242
IV. Defraudaciones atenuadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 243
1. Antecedentes y generalidades . . . . . . . . . . . . . . 243
2. Apropiación de la cosa perdida o tesoro . . . . . . 244
2.1. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 244
2.2. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 248
2.3. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 249
3. Apropiación por error o caso fortuito . . . . . . . . . 250
3.1. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 250
3.2. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 251
3.3. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 252
4. Disposición ilegal de objeto prendado . . . . . . . . 253
4.1. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 253
4.2. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 254
4.3. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 254
5. Desnaturalización del cheque…………… 254
5.1. Antecedente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 254
5.2. Tipo objetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 256
5.3. Tipo subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 257
5.4. Consumación y tentativa . . . . . . . . . . . . . . 257
Bibliografía . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 259